Какие этапы у банкротства

Этапы процедуры банкротства физлиц, последствия и риски — Финэксперт 24

Какие этапы у банкротства

Российская Федерация с 1-го июля текущего года вводит процедуру, именуемую банкротством гражданина или банкротством физлица (различные нормативно-правовые акты трактуют эту процедуру по-разному).

Подробные расчеты о цене банкротства физических лиц Вы можете  прочитать ЗДЕСЬ.

На самом же деле, закон о банкротстве физлиц уже есть в главе Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». Данный закон определяет:

  • Нюансы банкротства физлица
  • Условия банкротства физлица
  • Проведение данной процедуры
  • В каком порядке физлицо признается банкротом
  • Каковы последствия признания банкротом для физлиц
  • Отсюда можно сделать вывод о распространении закона только на лиц, являющихся гражданами Российской Федерации.

    Процедура банкротства физлица является новой. По ней отсутствуют судебная практика и официальное толкования (поэтому все еще существуют некоторые пробелы и нюансы). Более подробно о проекте Закона читайте тут.

    Основания для признания физлица банкротом

    Для того, чтобы в отношении физлица была начата процедура признания его банкротом, необходимо наличие таких факторов, как:

  • Наличие долга физлица. Его размер должен составлять не менее 500 000 рублей, а просрочка выплат – три месяца.
  • Физлицо должно быть неплатежеспособным (должно обладать соответствующими подтверждающими документами).
  •  Подача заявления о банкротстве физлица или процесс оформления

    Данная процедура является довольно непростой – должен присутствовать и максимальный контроль кредиторов, и самого должника. Каким образом происходит оформление данной процедуры?

    Эта процедура представляет собой три условных этапа. На начальном этапе предусмотрена подача заявления о банкротстве гражданина в суд.

    Заявление о банкротстве физлица может быть подано должником, кредитором или уполномоченным государственным органом.

    Законом предусмотрено также следующее: гражданин обязан самостоятельно подать в суд заявление о признании его банкротом в том случае, если он не может погасить долг перед всеми кредиторами и весь размер таких долгов превышает 500 000 рублей.

    Проведение судебных процедур по этапам при оформлении банкротства физлица

    Закон о банкротстве физлиц предусматривает такой порядок признания физлица банкротом:

  • После того, как подано соответствующее заявление, судом выносится определение о том, что заявление обосновано. Начинается процедура реструктуризации долгов.
  • Проведение процедуры реструктуризации долга говорит о том, что должен быть утвержден план реструктуризации. Срок исполнения в данном случае должен составлять не более трех лет.
  • Если план реструктуризации не выполнен, задолженность перед кредиторами не погашена – план реструктуризации отменяется, а гражданина признают банкротом.
  • После того, как должник признан банкротом, начинается процедура реализации его имущества. Таким образом, происходит удовлетворение требований кредиторов.
  • Если имущества должника недостаточно для того, чтобы рассчитаться с кредиторами, долг физлица считается погашенным. Исключения прописаны прямо в соответствующем законе.
  • Последствия признания гражданина банкротом

    Само собой, банкротство физлица обладает как положительными моментами для граждан, попавших в тяжелую материальную ситуацию, так и отрицательными последствиями (они четко прописаны в соответствующем законе).

    Первое – если гражданин признан банкротом, то последующие пять лет он должен уведомлять кредитором о том, что его признали банкротом (если гражданин заключит договоры займа или кредитные договора).

    Второе – в следующие пять лет у гражданина-банкрота не будет права на повторную подачу заявления о банкротстве.

    И третье последствие (его предписывает закон) – гражданин в течение трех лет с момента признания его банкротом не имеет права на руководящие должности юридического лица.

     Риски, связанные с процедурой банкротства физлиц

    Очевидно, что в Законе есть множество  подводных камней. Закон о банкротстве физлиц может лишить вас машины, квартиры, дачи и другого имущества!

    Ваши риски:

    Но от Закона, при правильном подходе, можно получить и безусловные плюсы.

    Закон создает позитивную, «мягкую» альтернативу исполнительному производству, предоставляя возможность отсрочки, рассрочки, дисконтирования суммы долга, уменьшает величину процентов до размера ставки рефинансирования ЦБ.

    Должник не зависит теперь от позиции Банка. Если договориться с кредитором не получается, то закон позволяет решить существующую проблему, невзирая на мнение банка.

    Нужно учитывать, что закон еще сырой и использовать его нужно аккуратно.  Если должник самостоятельно инициирует процедуру банкротства, он может не получить желаемый результат.

    Банкротство занимает около 12 месяцев, если нет оспаривания сделок и вопросов по реализации имущества.

    Это весьма специфическая процедура, ведение которой правильнее доверить опытным специалистам.

    Получите бесплатную консультацию наших юристов и узнайте:

  • Все плюсы и минусы банкротства именно для Вас.
  • Что Вам может грозить за неуплату.
  • Какой первый шаг Вам необходимо сделать.
  • На какое Ваше имущество наложат арест.
  • Какие у Вас есть альтернативы.
  • ХОТИТЕ УЗНАТЬ МОЖЕТЕ ЛИ ВЫ ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ ВОЗМОЖНОСТЯМИ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫМИ ЗАКОНОМ О БАНКРОТСТВЕ ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ?

    Источник: https://finexpert24.com/poleznye-materialy/articles/bankrotstvo-fizlits/etapy-i-protsedura-bankrotstva/etapy_procedury_bankrotstva_fizlic_posledstvija_i_riski/

    этапы банкротства физического лица

    Какие этапы у банкротства

    Реализация имущества – это завершающая стадия банкротства гражданина в случае его признания несостоятельным и неспособным отвечать по своим обязательствам.

    цель стадии — погашение задолженности в случаях, когда восстановление платежеспособности гражданина признано судом невозможным или же план реструктуризации задолженности не представлен кредиторам, не утвержден ими или не утвержден арбитражным судом.

    Стадия реализации имущества вводится арбитражным судом после установления невозможности утверждения плана реструктуризации долга или же сразу после проверки обоснованности иска о банкротстве. Продолжительность данной процедуры составляет не более полугода.

    Существо механизма погашения задолженности за счет имущества гражданина состоит во включении требований в реестр и последующем удовлетворении требований кредиторов в порядке установленной законом очередности за счет выявленного имущества лица, включенного в конкурсную массу. Имущества должника реализуется путем торгов.

    Вырученные средства от продажи имущества направляются на гашение долгов в порядке очередности требований кредиторов.

    Первая очередь:
    расходы на проведение банкротства (выплаты фин. управляющему и иным лицам, пошлины и т.д.), алименты по текущим платежам и требования по копменсации вреда жизни и здоровью по требованиям кредиторов, включенным в реестр;

    Вторая очередь:
    оплата труда и выходных пособий лицам, которые работали на гражданина по трудовым договорам;

    Третья очередь:
    коммунальные услуги по текущим платежам и иные притязания кредиторов, включенные в реестр.

    Четвертая очередь:
    текущие платежи, не входящие в 1-3 очередь.

    С момента признания частного лица несостоятельным и введения стадии реализации имущества, распоряжение всем имуществом, внесенным в конкурсную массу, осуществляется исключительно с разрешения финансового управляющего .

    Кроме того, к нему переходят от гражданина следующие полномочия:

    • распоряжается финансами должника в банках и иных организациях, включая открытие или же прекращение действия банковских счетов;
    • участвует от имени гражданина в управлении юридическим лицом, если такие права у гражданина имеются;
    • представительствует в судах всех уровней по имущественным спорам, в которых участвует гражданин-банкрот.

    После признания физлица банкротом только по заявлению финансового управляющего может быть зарегистрировано или перерегистрировано любое имущественное право гражданина на имущество или же ценные бумаги, а сам должник в течение одного дня обязан передать управляющему свои личные банковские карты, если таковые имеются.

    Реализация имущества осуществляется в порядке, установленном ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» по схеме, установленной для юр.лиц с исключениями, указанными в главе Х указанного ФЗ.

    Какое имущество подлежит реализации?

    В конкурсную массу при банкротстве гражданина включается все имущество, принадлежащее должнику на момент начала данной процедуры.

    Исключение составляет лишь то имущество, взыскание на которое запрещено согласно нормам ГПК, а именно:

    • Единственного жилья (включая земельный участок под ним), за исключением ипотечного недвижимого имущества;
    • Домашних предметов обихода ежедневного пользования, исключая дорогостоящее имущество и предметы роскоши;
    • Инвентарь и прочее имущество, которое используется гражданином в его профессиональной деятельности, но лишь в пределах стоимости, не превышающей 100 МРОТ;
    • Не используемые в предпринимательской деятельности скот, птица, корма для них, а также семена, подлежащие использованию в очередной посевной;
    • Продукты в пределах величины прожиточного минимума (в расчет берется прожиточный минимум как самого должника, так и членов его семьи).

    Примечание: по ходатайству гражданина и кредиторов из конкурсной массы может быть исключено любое иное имущество, если у сторон процедуры банкротства нет на то возражений. Такое исключение оформляется судом.

    По завершении расчетов с кредиторами, управляющий направляет суду отчет о погашении долговых обязательств физ.лица. Если вопросов у суда нет, то выносится определение о завершении стадии банкротства.

    Когда вышеуказанные процедуры завершены, гражданин признается свободным от оставшихся обязательств перед контрагентами и в отношении него наступают последствия. предусмотренные законом. Во избежание злоупотреблений, например, от новых долгов и повторного банкротства, физ.лицо имеет право вновь подать заявление о признании банкротом, но в пределах 5 лет списания долгов уже не произойдет.

    Процедура банкротства физического лица — основные этапы

    С октября 2015 года граждане, имеющие долги на сумму более 500 000 рублей, и допустившие просрочку платежей не менее чем три месяца, имеют возможность обратиться в арбитражный суд для признания себя банкротом. Процедура банкротства физического лица включает в себя несколько этапов.

    Необходимо учитывать, что в соответствии с действующим законодательством правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина банкротом обладают непосредственно сам гражданин, конкурсный кредитор и уполномоченный орган.

    Процедура банкротства физического лица — это процесс получения статуса банкрота гражданина от подачи заявления в суд до признания арбитражным судом неспособности должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. О правилах и порядке признания гражданина банкротом читайте в статье по ссылке.

    В настоящей статье остановимся на процедуре признания банкротом по инициативе гражданина-должника.

    1 этап

    подача заявления в суд

    . На данном этапе происходит подготовка и сбор документов, необходимых для подачи заявления в суд.

    Законом о банкротстве физических лиц предусмотрен конкретный перечень подтверждающих документов, которые должны быть приложены к заявлению. Также законом установлены конкретные сведения, которые необходимо указать в заявлении о признании гражданина банкротом (по ссылке можно посмотреть образец заявления). В заявлении указывается наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий.

    2 этап

    рассмотрение заявления судом

    и возбуждение процедуры объявления банкротства. Статьей 213.6 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» установлен срок рассмотрения заявления о признании гражданина банкротом, который составляет не менее пятнадцати дней и не более чем три месяца с даты принятия арбитражным судом заявления о признании гражданина банкротом.

    По результатам рассмотрения заявления гражданина (конкурсного кредитора, уполномоченного органа) судом выносится определение о признании обоснованным заявления должника и введении реструктуризации его долгов.

    В таком определении указываются сведения:

    • дата судебного заседания по рассмотрению дела о банкротстве гражданина;
    • утверждение финансового управляющего (фамилия, имя, отчество арбитражного управляющего, наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой утвержден финансовый управляющий).

    В случае, если в заявлении о признании гражданина банкротом указан максимальный размер расходов финансового управляющего на оплату осуществляемых за счет подавшего заявление лица услуг лиц, привлеченных финансовым управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, определение арбитражного суда о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов должно содержать также указание на данный размер расходов.

    3 этап — составление реестра требований кредиторов.
    Свои требования к гражданину для включение в реестр требований кредиторов кредиторы и уполномоченные органы вправе предъявить в течение двух месяцев с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом.

    4 этап — реструктуризация долгов
    . то есть выработка возможности погашения гражданином долгов. В ходе реструктуризации составляется и утверждается проект плана реструктуризации долгов гражданина. В нем указывают, в какие сроки и за счет какого имущества будут погашаться долги. План не может быть разработан на срок более трех лет.

    5 этап — рассмотрение судом проекта плана реструктуризации долгов.

    Если суд принимает решение об утверждении плана реструктуризации, то гражданин не признается банкротом, а выплачивает долги в соответствии с утвержденным планом. План реструктуризации утверждается судом в случаях если должник:

    • имеет источник дохода на дату представления плана реструктуризации;
    • не имеет неснятой судимости за совершение умышленного преступления в сфере экономики;
    • не признавался банкротом в течение пяти лет, предшествующих представлению плана;

    Также условием утверждения плана реструктуризации является то, что план реструктуризации в отношении задолженности не утверждался в течение восьми лет, предшествующих представлению плана.

    6 этап — объявление гражданина банкротом.
    Если же план не представлен, не утвержден или отменен, суд вынесет определение о признании гражданина банкротом и реализации его имущества.

    После того как суд признает гражданина банкротом, все его имущество в течение шести месяцев распродается, а полученные деньги идут в уплату долгов. Подробнее о реализации имущества при банкротстве.

    а также о том, какое имущество нельзя продать, читайте в статье по ссылке.

    Если полученных денег от продажи имущества не хватит на покрытие долгов, банкрот освобождается от своих обязательств перед кредиторами на основании п. 3 ст. 213.28 Закона о банкротстве.

    После признания гражданина банкротом в отношении него действуют некоторые ограничения, которые рассмотрены в статье «Последствия признания гражданина банкротом ».

    Подготовлено «Персональные права.ру»

    Стадии банкротства физических лиц

    Подача заявления о банкротстве физического лица и рассмотрение его обоснованности.

    Этапы стадии № 1: — подача заявление о банкротстве физического лица; — рассмотрение обоснованности заявления о банкротстве физического лица; — публикация информации о признании заявления обоснованным; — публикация информации о назначении финансового управляющего. Стадия № 1, в зависимости от содержания заявления и обстоятельств дела суд может перейти к Стадии № 2, либо Стадии № 3. Стадия № 2.

    Последствия банкротства физического лица: этапы процедуры, документы

    В связи с данными изменениями граждане, не являющиеся индивидуальными предпринимателями, получили право объявить себя, при определенных обстоятельствах, банкротом.

    Банкротство физического лица призвано способствовать благополучному и, главное, законному разрешению очень распространенной на сегодня ситуации, когда в силу обстоятельств должник не имеет возможности выплачивать один или несколько кредитов.

    Этапы банкротства физического лица

    Закон запрещает признавать банкротом людей с требованием личного характера (взыскания алиментов или компенсация ущерба), это возможно только, если инициатором выступает кредитор.

    Чтобы избежать гражданин должен предоставить план погашения долгов перед арбитражным судом. Процедура в таком случае приостанавливается на три месяца. Если арбитраж выносит решение о, то на имущество накладывается арест.

    Этапы процедуры банкротства

    Инициация процедуры банкротства Считается начатой с подачи иска в арбитражный суд. Согласно нормам законодательства, право на это имеют: лицо, задолжавшее средства кредиторам; конкурсный кредитор; уполномоченные органы.

    Закон о несостоятельности включает уточнение: гражданин обязан лично направить заявление в арбитраж, если возврат заемных средств одному кредитору влечет за собой невозможность рассчитаться с оставшимися финансовыми обязательствами, и если сумма долга превысила 500 000 рублей.

    По содержанию исковое заявление о физического лица, которое подводит к первому этапу рассмотрения дела в арбитраже, не отличается от иска, составляемого организацией.

    К иску прилагаются следующие документы: бумаги, которые подтверждают наличие задолженности свыше 500 000 рублей; список кредиторов, имеющих финансовые требования к должнику; подробный перечень имущества гражданина, объявляющего себя банкротом; выписка о доходах ответчика за последние 3 года с перечнем заключенных за этот период сделок о покупке или продаже недвижимости, ценных бумаг, транспортных средств, долевых частей в уставном капитале компаний и т.

    Стадии банкротства и особенности каждого этапа

    лица для того, чтобы «убежать» от исполнения собственных обязательств, с целью введения тех или иных контрагентов в заблуждение, скрытно свернуть свои дела, имея виды на уклонение от закона. Важно: следует помнить, что банкротство фиктивного характера наказывается в уголовном порядке.

    Чтобы процесс банкротства юридического или физ. лица вступил в силу, нужно подать ходатайство о несостоятельности, представляемое на рассмотрение в арбитражный суд. Совет! Кто может подать такое заявление? Это кредиторы, различные органы или непосредственные должники.

    5 стадий банкротства физических лиц

    Кредитор может подать заявление в случае задолженности в сумме более 500 тысяч рублей, а срок просрочки должен превышать 3 месяца.

    Если заявление подает сам гражданин, помимо условий для кредитора должны учитываться и другие факторы: Сумма задолженности складывается из всех возможных долгов; Отсутствие возможности погасить долговые обязательства; Если гражданин полагает, что в скором времени у него наступит период нетрудоспособности, а обязательства не смогут быть исполнены из-за отсутствия имущества и средств, он не обязан, а имеет право подать такое заявление. С заявлением прилагается перечень документов. Вторая Гражданин должен предоставить СРО в дальнейшем оттуда будет назначен финансовый управляющий, его услуги будут оплачиваться гражданином в размере 10 тысяч рублей.

    Источник: https://bankrotb2b.ru/49/jetapy-bankrotstva-fizicheskogo-lica/

    Этапы банкротства физического лица

    Какие этапы у банкротства

    Процедура банкротства физического лица закреплена законодательно и имеет определённые этапы, которые нужно соблюдать. Если нарушить порядок процесса, добиться положительного решения суда не выйдет, как и если пропустить один из этапов.

    В данной статье мы разберем, какие существуют этапы процедуры банкротства физического лица, в каком порядке их необходимо выполнять и какие изменения внесены в процедуру в последние годы.

    Основные этапы в ходе процедуры банкротства

    Согласно закону О несостоятельности, в банкротстве физических лиц предусмотрены такие этапы
    процедуры:

    1. Подача заявления о банкротстве

    Если процедура инициируется должником, он сам должен составить заявление о собственной финансовой несостоятельности и передать его в арбитражный суд.

    Заявление о банкротстве физического лица составляется в свободной форме, но должно содержать сведения о должнике и его кредиторе (или кредиторах, если их несколько), общей сумме долга (она должна быть не меньше 500 тысяч рублей) и финансовом состоянии (включая источники доходов, текущее состояние счетов и т.д.).

    Вместе с заявлением в суд передаются документы, подтверждающие изложенные в нем факты: кредитные договоры или расписки, выписки с банковских счетов, перечень сделок за последние 3 года, подробный список имущества, а также документы, подтверждающие личность заявителя. Подается заявление в арбитражный суд по месту регистрации должника. Кроме потенциального банкрота, подать заявление могут кредиторы или государственные органы.

    2. Рассмотрение документов судом

    Поданное заявление должно быть рассмотрено арбитражным судом, после чего будет вынесен один из вердиктов: оставить заявление без рассмотрения (если оснований для процедуры банкротства нет) или удовлетворить требования заявителя и открыть дело о банкротстве. Если принято решение об открытии дела, назначается финансовый управляющий, который и будет курировать дальнейшие этапы банкротства физического лица.

    3. Признание банкротом и реструктуризация долгов

    Если суд подтвердил несостоятельность гражданина, и его заявление о банкротстве признано обоснованным, финансовый управляющий составляет план реструктуризации долга.

    Существует несколько условий для реализации данного этапа:

    • наличие у должника постоянного заработка;
    • в течение предыдущих 5 лет лицо не признавалось несостоятельным;
    • отсутствуют судимости за экономические преступления в прошлом;
    • ранее в суд не предоставлялись графики реструктуризации долга для этого лица.

    Реструктуризация долга при банкротстве физического лица представляет собой изменение условий погашения кредита, а в некоторых случаях – уменьшение размера кредитов.

    Совершается это при существующих договоренностях с кредиторами и может включать уменьшение процентов по кредиту, отмену штрафных санкций, разбивку платежей на части, увеличение сроков погашения и т.д.

    План реструктуризации может быть составлен максимум на 3 года.

    На время действия плана должник частично ограничен в правах распоряжения имуществом (не может совершать дорогостоящие покупки без согласия управляющего, налагается запрет на операции дарения и т.д.).

    4. Признание банкротом и реализация имущества должника

    Если план реструктуризации составить не удалось, или от предыдущего этапа отказались по другим причинам (например, должник не имеет достаточного источника доходов), его имущество арестовывается и продается с аукциона, а вырученные средства идут на погашение задолженности перед кредиторами.

    Вначале проводится опись имущества, составляется конкурсная масса (перечень всех материальных ценностей должника), после чего сведения передаются в арбитражный суд. Параллельно формируется реестр требований кредиторов – список всех кредиторов, суммы, которые им причитаются, а также очередность выплат.

    Предварительную оценку материальных ценностей проводит финансовый управляющий, а если отдельные предметы требуют профессиональной экспертизы, она проводится с разрешения суда и с согласия кредиторов.

    Следует упомянуть о некоторых особенностях реализации имущества должника

    Во-первых, есть список имущества, которое не может быть описано и продано: это жилье, если оно единственное, продукты питания, личные вещи, денежные средства из расчета прожиточный минимум на человека (должник плюс его иждивенцы), инструменты для профессиональной деятельности, если их стоимость не превышает 10 МРОТ, земельный участок, на котором построен дом, если он единственное место для жилья должника.

    Во-вторых, если описывается имущество, находящееся в общей собственности (например, совместно нажитое в браке), то в пользу кредиторов может взиматься только та часть, которая принадлежит должнику. Остальные вырученные средства возвращаются другим сособственникам пропорционально их долям.

    5. Освобождение гражданина от исполнения финансовых обязательств перед кредиторами

    После этого оставшиеся долги списываются, а на должника накладываются определенные ограничения (например, запрет регистрировать ООО или занимать должность генерального директора в течении 3 лет), но главная цель – избавиться от неподъемных долгов – достигнута.

    Не следует забывать и о возможности подписания мирового соглашения.

    Этот вариант возможен на всех этапах, вплоть до вынесения арбитражным судом определения об освобождении гражданина от исполнения финансовых обязательств.

    Мировое соглашение заключается между должником и кредиторами и обязательно проходит одобрение суда. Если условия мирового соглашения нарушаются должником, процедура банкротства продолжается.

    Как провести процедуру банкротства с минимальными рисками?

    Если вы хотите, чтобы процедура банкротства прошла с минимумом рисков, нужно к ней тщательно подготовиться. Прежде всего нужно собрать все необходимые документы, подтверждающие вашу позицию: сведения о наличии долга, подтверждения неблагоприятной финансовой ситуации и отсутствия доходов (или очень небольшого дохода).

    Все документы должны быть свежими и актуальными на момент подачи заявления о банкротстве, если подаются копии, они должны быть заверены у нотариуса. Именно на основании поданных документов суд определяет, является ли просьба признания несостоятельности обоснованной.

    Кроме того, обязательно заручитесь грамотной юридической поддержкой.

    Опытный юрист по банкротству поможет быстро и успешно пройти все этапы процедуры, подскажет, что нужно делать на каждом из них, а если необходимо, сможет все оформить за вас самостоятельно.

    Кроме того, юрист проследит, чтобы при описи имущества не пострадали родственники и не было арестовано лишнее, а также чтобы не нарушались другие права должника и его семьи. Участие юриста можно на сегодняшний день считать необходимостью в процедуре банкротства физлица.

    Заключение

    Процедура банкротства физлица состоит из нескольких этапов, которые нужно пройти последовательно. Вначале подается заявление, после его рассмотрения проводится реструктуризация долгов или реализация имущества, после чего выносится решение о несостоятельности должника. Чтобы процедура прошла с минимальными рисками, рекомендуется привлечь к процессу юриста по банкротству.

    Источник: https://donjurist.ru/etapy-bankrotstva-fizicheskogo-lica/

    Стадии банкротства юридического лица: схема

    Какие этапы у банкротства

    В целях признания должника банкротом используется понятие несостоятельности предприятия, то есть неспособности вовремя рассчитываться по имеющимся обязательствам. Какие существуют стадии банкротства в соответствии с законодательными требованиями? В каком порядке проходит эта судебная процедура? Обо всех юридических нюансах пойдет речь далее.

    Основные стадии банкротства юридического лица

    Возможность объявить себя банкротом является единственным выходом законно ликвидировать бизнес в тех случаях, когда исполнить обязательства кредиторов не представляется возможным. При этом, как правило, сумма накопленных долгов превышает величину активов предприятия, а срок просрочки составляет свыше 3 мес. (ст.

    3 Закона № 127-ФЗ от 26.10.02 г.). В некоторых ситуациях анализ финансово-хозяйственного состояния компании позволяет предпринять превентивные меры по нормализации деятельности организации в целях расчетов с кредиторами.

    Но если перспектив развития бизнеса нет, собственникам приходится подавать в арбитраж заявление о несостоятельности.

    Четкий регламент и обязательные этапы банкротства юридического лица утверждены на федеральном уровне в уже упомянутом Законе № 127-ФЗ.

    Этот нормативно-правовой документ определяет алгоритм действий, которые проводятся в процессе признания компании неплатежеспособной.

    Требования являются обязательными для всех участников процесса независимо от организационного статуса организации и ее отраслевой принадлежности.

    Не все этапы банкротства применяются по мере решения дела, но предварительное наблюдение проводится всегда.

    Решение о введении наблюдательных мероприятий выносится судом по итогам рассмотрения заявления (может быть подано как должником, так и любым из кредиторов, а также уполномоченными госорганами).

    При этом внимательно изучаются представленные доказательства о неплатежеспособности должника. По итогам наблюдения делаются соответствующие выводы о дальнейшей судьбе предприятия – прекращение производства банкротства или переход к следующему этапу.

    Стадии банкротства юридического лица – схема

    Общепринятый порядок признания юрлица банкротом включает в себя проведение пяти обязательных стадий.

    Одну из них, а именно мировое соглашение, разрешается возобновлять в любой момент, а часть прочих (за исключением наблюдения) проводится не всегда и по назначению конкурсных кредиторов, участвующих в производстве.

    Право влияния прямо предусмотрено нормами Закона № 127-ФЗ. Итак, рассмотрим внимательно схему стадий банкротства.

    Из представленной схемы становится понятен механизм рассмотрения судом дел о неплатежеспособности. О том, какие задачи преследуют стадии процедуры банкротства, подробнее в следующем разделе.

    Основные этапы банкротства – цели и взаимосвязи

    Каждый из этапов признания фирмы несостоятельной тесно взаимосвязан друг с другом и проводится ради достижения поставленных целей. Сроки мероприятий, их цели и задачи перечислены в Законе № 127-ФЗ. Рассмотрим подробнее все пять процедур:

    Стадия 1. Наблюдение

    Анализ текущего материального положения должника проводится на предварительном наблюдательном этапе (стат. 62-75 № 127-ФЗ). Для независимой оценки финсостояния назначается временный управляющий, который публикует уведомление о введении наблюдения.

    Эта стадия назначается также для обеспечения неприкосновенности активов предприятия, уведомления кредиторов, составления реестра требований. Руководство компании сохраняет свои полномочия, но с некоторыми (весьма существенными) ограничениями.

    Максимальная продолжительность наблюдения составляет 7 мес. За этот период управляющий проводит полный сбор сведений о должнике, его финансово-хозяйственной деятельности, величине активов и обязательств, возможности восстановления нормального функционирования хозяйствующего субъекта.

    По итогам управляющий подготавливает сводный отчет, который наряду с протоколом первого кредиторского собрания, представляется в арбитраж.

    Затем судом принимается решение о целесообразности дальнейшего рассмотрения банкротства или прекращении дела в связи с возможностью оздоровления организации с целью погашения долгов в полных объемах. Также возможно подписание мирового соглашения и реструктуризация обязательств. 

    Стадия 2. Финансовая санация

    Целью оздоровления должника становится восстановление финансовой платежеспособности юрлица и, соответственно, погашение образовавшихся долгов. Процедура проводится по законодательным нормам согласно стат. 76-92 Закона № 127-ФЗ.

    Этап назначается не во всех случаях, а только при выявлении скрытых потенциалов реанимации бизнеса. Решение о применении утверждается на первом кредиторском собрании совместно с разработкой предварительного графика погашения долгов.

    Среди последствий санации нужно выделить следующие шаги:

    • Отмена абсолютно всех досудебных действий по погашению долгов, включая уже выпущенные приказы о взыскании.
    • Приостановление выдачи дивидендов, запрет на выплату процентов по акциям.
    • Запрет на проведение любых операций с обязательствами (бартеры, зачеты и т.д.).
    • Снятие арестов с активов должника, приостановление начисления санкций на суммы долгов.

    Ответственным за выполнение принятого плана финоздоровления назначается независимый управляющий. Максимальный срок проведения составляет 2 года (календарных). Если же предпринятые меры не принесли ожидаемых результатов в виде улучшения финсостояния юрлица, осуществляется переход к внешнему управлению или сразу к конкурсному производству, то есть к распродаже активов.

    Стадия 3. Внешнее управление

    В соответствии с требованиями стат. 93-123 Закона № 127-ФЗ этап внешнего управления вводится по итогам санации при невозможности возврата к успешной жизнедеятельности должника.

    Или же применяется как единственная альтернатива при отсутствии резервов восстановления нормального материального положения компании.

    План управления разрабатывается экспертом-управляющим и в том числе включает в себя:

    • Закрытие убыточных направлений бизнеса.
    • Смену стратегии деятельности и перепрофилирование производственных проектов.
    • Реализацию имущественных объектов организации.
    • Взыскание дебиторских обязательств.
    • Получение займов от третьих лиц, увеличение размеров вкладов участников.
    • Дополнительный выпуск собственных акций для обращения на фондовом рынке.
    • Проведение инвентаризации всех активов, выявление внутренних резервов бизнеса.

    План управления может включать самые радикальные меры, необходимые для оздоровления должника, вплоть до массового сокращения персонала, прекращения выпуска продукции и привлечения сторонних квалифицированных управленцев.

    Максимальный период проведения равен полутора годам, в виде исключения пролонгируется до 2 лет.

    Если никакие действия не приносят результатов, долги не погашаются, судом выносится решение о внедрении конкурсного производства, а точнее свободной реализации активов юрлица. 

    Стадия 4. Конкурсное производство

    Завершением признания несостоятельности должника выступает введение конкурсного производства. Сама процедура проводится строго по регламенту Закона № 127-ФЗ (стат. 124-149) и означает неизбежность банкротства бизнеса.

    По-прежнему и на этом этапе сторонам разрешается заключать мировое соглашение. Основная цель производства – максимально полное погашение кредиторских требований через продажу активов компании на свободных торгах.

    Руководством занимается назначаемый арбитражным судом конкурсный управляющий, на которого возлагаются следующие функции:

    • Проведение инвентаризационных действий для определения перечня активов и их стоимости путем независимой оценки.
    • Создание конкурсной массы с включением в специальный фонд расчетов с кредиторами всех ТМЦ должника, основных фондов и других видов активов, выявленных в ходе инвентаризации.
    • Прием кредиторских требований для проведения торгов в целях соразмерного погашения совокупных обязательств.

    По завершении этапа конкурсного производства и в случае нехватки активов для осуществления полных расчетов все непогашенные долги признаются удовлетворенными, а должник считается ликвидированным. По судебному решению органами ИФНС вносится запись в единый реестр (ЕГРЮЛ), деятельность юрлица прекращается.

    Стадия 5. Мировое соглашение

    Составление по обоюдному взаимному согласию мирового договора допускается на любом этапе рассмотрения банкротства. Первоначальное предложение может исходить от должника или кредиторов, но в действие соглашение вступает только, если никто из участников процесса не возражает.

    Если инициатором выступают кредиторы, соответствующее решение необходимо единогласно утвердить на собрании. Автоматически подписание согласия подразумевает полное прекращение процедуры неплатежеспособности.

    Какая информация отражается в соглашении? В первую очередь, это точный порядок погашения обязательств кредиторов; также обозначается формат расчетов, включая сроки и процентные ставки. Дополнительно в документ могут включаться и другие условия, не противоречащие законодательным требованиям.

    Нередко в заключении соглашения участвуют третьи лица – заинтересованные в погашении долгов инвесторы, в роли которых разрешается выступать как физлицам, так и предприятиям, в т.ч. иностранным. Нарушение исполнения условий соглашения со стороны должника служит поводом для возобновления процедуры банкротства компании.

    Стадии банкротства – таблица

    Таким образом, мы кратко рассмотрели основные этапы – стадии банкротства. Узнать, кто назначается ответственным на каждом из упомянутых мероприятий, исключая мировое соглашение, можно из нижеприведенной таблицы.

    Стадия производства о банкротствеФункции и права руководящего органа компании-банкротаУполномоченное лицо – управляющий (стат. 2, 20 № 127-ФЗ)Сроки максимально (в мес.)
    Ограничены, полностью прекращаются только по решению суда

     Вывод – в этом материале мы рассмотрели главные стадии банкротства предприятия согласно действующим в РФ законодательным нормам.

    Как становится понятно, с юридической точки зрения процесс признания юрлица несостоятельным является достаточно сложным и длительным.

    Но в некоторых ситуациях только официальная ликвидация должника через банкротство позволяет избежать административной и уголовной ответственности в виде крупных денежных штрафов и реальных сроков наказания.

    Источник: https://www.zakonrf.info/content/articles/stadii-bankrotstva-yurlica/

    Основные этапы банкротства

    Какие этапы у банкротства

    Банкротство — довольно длительный и сложный процесс, направленный прежде всего на финансовое оздоровление предприятий-должников и возвращение им способности нормально осуществлять свою деятельность, включая расчеты со всеми кредиторами.

    Когда же финансовое оздоровление невозможно и пройдены все необходимые для этого стадии банкротства, применяется принудительная ликвидация компании и распродажа всего имеющегося имущества юридического лица.

    Этапы процедуры банкротства — это совокупность принятых мер в отношении должника, направленные на восстановление его платежеспособности или ликвидации. Моментом начала процедуры банкротства является подача искового заявления в арбитражный суд.

    Законом предусмотрены следующие стадии банкротства:

    • наблюдение;
    • финансовое оздоровление;
    • внешнее управление;
    • конкурсное производство;
    • мировое соглашение.

    Процедура признания несостоятельности предприятий, компаний, фирм или иных видов юридических лиц включает все этапы банкротства, кроме мирового соглашения, которое может быть применено к любому этапу банкротства и заключается в исключительных случаях.

    Первая стадия — наблюдение

    Наблюдение — это процедура банкротства, вводимая арбитражным судом при вынесении определения о принятии заявления о признании должника банкротом.

    На данной стадии банкротства осуществляется анализ финансового состояния предприятий, определяется стоимость всего имущества и проводится инвентаризация, выявляются кредиторы.

    Цель данной процедуры — определить, действительно ли должник не может удовлетворить требования кредиторов в полном объеме на данный момент.

    Эта процедура позволяет определить реальное финансовое положение должника и в то же время сохранить его имущество.

    Во время процедуры наблюдения руководитель предприятия и иные органы управления могут продолжать осуществлять свои основные полномочия с ограничениями, установленными законом.

    Но в случае нарушения законодательства о несостоятельности суд может отстранить руководителя от должности по ходатайству временного управляющего.

    Органы управления предприятий должны предоставлять по требованию временного управляющего любую информацию, связанную с их деятельностью.

    В процессе стадии наблюдения временный управляющий должен опубликовать в официальном издании сообщение о введении наблюдения в трехдневный срок. Затем в течение 14 дней с момента опубликования сообщения уведомить всех кредиторов должника.

    В это же время временный управляющий должен провести анализ финансового состояния и определить стоимость всего имущества предприятия для покрытия необходимых судебных издержек, на выплату вознаграждений арбитражным управляющим и на определение возможности восстановления платежеспособности в установленные законом порядке и сроки.

    На основании анализа финансового состояния, результата инвентаризации имущества, анализа документов о государственной регистрации прав собственности временный управляющий готовит предложение о возможности или невозможности восстановить платежеспособность должника и обосновывает целесообразность ведения последующих процедур банкротства.

    Кредиторы имеют право предъявить свои требования в течение 30 дней со дня публикации объявления о введении наблюдения. Затем эти требования направляются в арбитражный суд, временному управляющему и должнику с приложением судебного акта и других документов, которые подтверждают обоснованность этих требований.

    Временный управляющий должен определить дату проведения первого собрания кредиторов и уведомить об этом всех заинтересованных лиц, которые имеют право на участие в этом собрании. Первое собрание должно пройти не позднее 10 дней до дня окончания стадии наблюдения.

    На этом собрании кредиторы могут принять решение ввести финансовое оздоровление и внешнее управление или обратиться с ходатайством в суд о признании должника банкротом и начале конкурсного производства.

    Решение о введении финансового оздоровления должно обязательно содержать срок, утвержденный план финансового оздоровления, графики погашения задолженности и основные требования к кандидатуре административного управляющего.

    Решение о введении внешнего управления должно содержать срок такого управления и основные требования к кандидатуре внешнего управляющего.

    Основываясь на решение собрания, суд может вынести следующее:

    • определение о введении внешнего управления или финансового оздоровления;
    • решение о признании должника несостоятельным и об открытии конкурсного производства;
    • решение об утверждении заключенного мирового соглашения и прекращении производства по делу о банкротстве.

    Вторая стадия — финансовое оздоровление

    Должник на основании решения своих учредителей может обратиться к первому собранию кредиторов или в арбитражный суд и ходатайствовать о введении финансового оздоровления, но не позднее, чем за 15 дней до дня проведения собрания.

    Финансовое оздоровление и утверждение административного управляющего вводится на основании решения собрания кредиторов в арбитражном суде.

    Должник обязан предоставить административному управляющему не позднее чем за месяц до окончания срока финансового оздоровления отчет о результатах его проведения и баланс на последнюю отчетную дату. Кроме того, необходимо предоставить отчет о прибыли, убытках и документы, которые подтверждают погашение требований кредиторов.

    После этого административный управляющий в течение 10 дней должен рассмотреть предоставленный отчет и составить заключение о выполнении плана, графика погашения задолженности, удовлетворении требований и направить эту информацию кредиторам и в арбитражный суд.

    Арбитражный суд после рассмотрения результатов проведения финансового оздоровления может вынести определение о введении внешнего управления в следующих случаях:

    • если установлена реальная возможность восстановления платежеспособности предприятия;
    • если подано ходатайство собрания кредиторов о переходе к внешнему управлению.

    Срок финансового оздоровления и внешнего управления не должен превышать 2 года.

    Третья стадия — внешнее управление

    Арбитражный суд не сразу выносит решение об объявлении лица банкротом и предоставляет ему возможность восстановить платежеспособность, избежать стадию конкурсного производства и тем самым сохранить статус юридического лица.

    Внешнее управление (так называемая судебная санация) — это процедура банкротства, которая применяется в целях восстановления платежеспособности должника.

    Все полномочия по управлению передаются внешнему управляющему. Может продлиться не более 18 месяцев, но возможно продление срока еще на 6 месяцев.

    Внешнее управление — это своего рода форма предупреждения о банкротстве в рамках законных процедур банкротства.

    Правовые последствия внешнего управления:

    • прекращение полномочий руководителя и органов управления должника, возложение управления всеми делами на внешнего управляющего (временный и административный управляющие должны в течение 3-х дней со дня утверждения внешнего управляющего передать ему бухгалтерскую документацию, печати и штампы предприятия);
    • отмена всех принятых ранее мер по обеспечению требований кредиторов;
    • введение моратория на удовлетворение требований.

    В течение месяца внешний управляющий должен составить план внешнего управления и предоставить его для утверждения собранию кредиторов.

    План должен содержать основные меры по восстановлению платежеспособности должника, порядок и условия реализации этих мер, расходы на их реализацию.

    Утвердить и изменить план может только собрание кредиторов, которое должно пройти не позднее 2-х месяцев с момента утверждения внешнего управляющего.

    В плане внешнего управления могут быть предусмотрены такие меры по восстановлению платежеспособности как продажа части имущества, закрытие нерентабельных производств, размещение дополнительных акций, перепрофилирование производства, взыскание дебиторской задолженности и другие меры.

    По результатам проведения внешнего управления управляющий должен предоставить собранию отчет, содержащий все сведения об оставшихся и удовлетворенных требованиях, балансе предприятия и приложить к нему реестр требований кредиторов.

    Также в отчете должно содержаться предложение либо о прекращении внешнего управления, если платежеспособность предприятия восстановлена или требования кредиторов удовлетворены, либо о продлении срока внешнего управления, либо об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и начале конкурсного производства.

    Если внешнее управление завершается составлением мирового соглашения или погашением всех требований, внешний управляющий остается исполнять обязанности руководителя предприятия до избрания нового руководителя.

    Четвертая стадия — конкурсное производство

    На следующей стадии банкротства начинается процедура конкурсного производства. После признания судом должника банкротом сообщение об этом публикуется в «Вестнике Высшего Арбитражного Суда РФ». Цель этой процедуры — соразмерное удовлетворение требований кредиторов с помощью распределения конкурсной массы.

    На этом этапе банкротства существование юридического лица прекращается. Конкурсное производство вводится на один год, но срок может быть продлен до 6 месяцев. Суд утверждает конкурсного управляющего, который приглашает оценщика для проведения инвентаризации имущества и формирования конкурсной массы — денежных средств, полученных от продажи всего имущества должника.

    Кредиторы, пожелавшие принять участие в конкурсе, должны предъявить свои претензии в течении 2-х месяцев со дня подачи объявления о признании должника банкротом. По истечении этого срока реестр требований закрывается и конкурсный управляющий начинает рассчитываться с кредиторами в порядке очередности.

    Вне очереди удовлетворяются требования по оплате судебных расходов, погашению коммунальных услуг, выплаты вознаграждения арбитражному управляющему и текущая заработная плата.

    В первую очередь удовлетворяются требования по возмещению вреда жизни и здоровью. Ко второй очереди относятся требования по выплате заработной платы, выходных пособий и авторских вознаграждений. К третьей очереди относятся требования остальных кредиторов.

    После всех расчетов с кредиторами конкурсный управляющий представляет в суд отчет о проведенном конкурсном производстве и документы, которые подтверждают продажу всего имущества должника и погашение требований кредиторов.

    Затем суд выносит определение о завершении конкурсного производства, которое конкурсному управляющему необходимо предоставить в течение 5 дней в налоговую инспекцию.

    После этого налоговыми органами вносится запись о ликвидации должника в ЕГРЮЛ.

    Мировое соглашение

    Мировое соглашение — это заключенная договоренность между должником и кредиторами в отношении исполнения обязательств. Соглашение может быть заключено на любом этапе банкротства.

    Решение заключить мировое соглашение может быть принято большинством конкурсных кредиторов на собрании.

    Мировое соглашение заключается в письменном виде и утверждается арбитражным судом. Суд может утвердить мировое соглашение только после погашения долгов по требованиям первой и второй очередности. Утверждение соглашения судом во время процедур банкротства служит основанием для прекращения дела о банкротстве.

    Односторонний отказ от соглашения не допускается.

    В мировом соглашении указываются размеры, сроки исполнения обязательств и способы их прекращения, могут быть включены такие условия как уступка прав требования, отсрочка исполнения и т. д. При этом исполнение обязательств описывается в денежной форме.

    В случае неисполнения условий мирового соглашения должником кредиторы могут предъявить свои требования в общем установленном законодательством порядке даже без расторжения мирового соглашения.

    Если пройти все стадии банкротства и суммировать сроки их прохождения, то вся процедура банкротства займет более 4-х лет: наблюдение — 7месяцев, финансовое оздоровление и внешнее управление -2 года, конкурсное производство -1,5 года. Хотя на практике восстановление платежеспособности предприятий и компаний занимает обычно не менее 5 лет.

    Источник: https://1bankrot.ru/stadii/bankrotstva-kakie-byvajut.html

    Без споров
    Добавить комментарий